区块链零售银行市场规模，份额和趋势分析报告，按类型(公共，乐鱼体育手机网站入口私有，混合)，按组件，按企业规模，按应用，按地区，以及细分市场预测，2022 - 2030

报告概述

2021年，全球零售银行区块链市场规模为6.4亿美元，预计从2022年到2030乐鱼体育手机网站入口年将以83.9%的复合年增长率(CAGR)增长。区块链消除中介机构、增强零售银行信任和数据处理能力的能力正在推动该行业的增长。许多零售银行正在开发数字业务模式，并为其数百万客户提供基于数据的服务。零售银行正在试验区块链技术，以利用该技术提供的成本削减和透明度，预计在预测期内，这将推动区块链在零售银行业的采用。

随着数字化的持续发展和全球互联网用户的不断增长，跨境现金流正在迅速增加。然而，传统的跨境汇款面临着排队时间过长、服务费较高和资源有限等挑战。此外，众多金融科技公司的出现加剧了传统汇款生态系统的竞争。区块链可以消除这些低效率，预计将推动其在汇款中的应用。此外，现有企业正在开发他们的软件和解决方案来应对这些挑战。例如，环球银行间金融电信协会(SWIFT)通过其全球支付创新项目与银行合作，以增强跨境支付体验。

过去几年，全球金融体系在根本上和技术上都发生了一些重大变化。然而，随着全球金融体系的发展，金融机构和零售银行正在寻求简化他们的多系统方法。分布式账本和区块链的概念可以通过内部和与其他银行共享信息，帮助简化各种银行平台之间的所有数据。此外，区块链网络很难被篡改，因此在区块链上注册的交易无法修改，这对零售银行来说是一个更安全的选择。零售银行正在采用区块链来建立问责制，减少网络参与者之间的纠纷，从而推动市场的增长。

日益激烈的竞争、IT革命、金融科技行业的出现以及不断变化的客户期望促使银行采用新的战略和技术。零售银行正在采用区块链等先进技术。这项技术可以帮助银行提供更好的客户体验，降低运营成本，并最大限度地降低银行交易成本。由于区块链的设计特性，它提供了一个分散的、分布式的和公共的分类账来记录网络上的许多交易，零售银行越来越多地采用区块链技术这推动了该行业的增长。

然而，区块链技术在监管合规方面尚未发展。例如，关于区块链和共享分布式账本的法律性质的法律框架包括地域性问题，以及管辖权和适用法律方面的问题，因为任何特定地点都不约束区块链。因此，任何不当行为的责任都可能成为一个问题。然而，许多金融科技公司正在大力投资区块链技术，政府正在采取战略举措规范区块链基础设施，这有望减少零售银行市场对区块链的监管担忧。

COVID-19影响分析

预计新冠肺炎疫情将对市场增长起到决定性作用。随着消费者使用数字支付方式的快速增长，全球支付行业正在发生变革。支付行业的转型，加上数字经济的全球化，正在提高消费者的期望。在此之后，银行需要为客户提供丰富的客户体验，这为实施区块链等先进技术创造了机会。鉴于此，零售银行正在采用区块链软件来保护客户的数据，如借记卡/信用卡号码、出生日期和其他信息，以提高客户体验，并减少疫情爆发期间遭受网络攻击的可能性。

类型的见解乐鱼APP二维码

2021年，公共部门主导了零售银行市场的区块链，占收入份额超过60.0%。公共区块链主要用于采矿和加密货币交换。公共区块链是去中心化的，任何人都可以运行节点并查看区块链所持有的数据，这给区块链带来了透明度和开放性，这是它最重要的优势。公共区块链允许参与者免费访问，通过消除监管边界赋予他们权力，并允许他们探索可能的应用程序，预计这将有助于该细分市场在预测期内的增长。

预计混合动力部分将在预测期内出现显着增长。混合区块链是公共和私有区块链的融合。从某种意义上说，混合区块链通过利用私有和公共区块链的理想部分，提供了两个实体的最佳效果。混合区块链部分保持交易私密性的能力，但在需要时通过智能合约进行访问来验证它们的能力，正在增加它们在零售银行业务中的采用。银行对数据保密的迫切需求，以及对数据的验证，预计将推动混合类型区块链在零售银行市场的采用。

组件的见解乐鱼APP二维码

基础设施和协议部分在2021年以超过63.0%的收入份额占据主导地位。区块链协议包括Hyperledger、Ethereum、Corda和Quorum等。这些协议为构建基于区块链的应用程序提供了一系列标准、指南和框架。零售银行业一直处于监管之下，需要满足最大安全和规范化的压力。区块链基础设施和协议部分确保了数据的安全性，推动了该部分的增长。

应用程序和解决方案部分预计将在预测期内增长最快。区块链的应用和解决方案包括私有区块链上的资产管理、KYC和欺诈检测解决方案。这些应用程序帮助零售银行简化其功能，有效地管理其客户，消除中介，并提供信任和数据处理功能。此外，这些应用程序和解决方案无需第三方授权即可验证和记录交易，从而推动了该细分市场的增长。

企业规模洞察乐鱼APP二维码

大型企业部分占收入份额最大，超过68.0%。大型企业处理大量的员工和客户数据。区块链技术使大型企业能够汇集大量数据，并使用分类账的加密协议对其进行匿名化和保护。零售银行可以查看其他银行在区块链上上传的数据，并为其进一步的业务流程获得有见地的信息。区块链技术提供的这些好处正在推动大型企业领域的增长。

中小企业(SME)部门预计将在预测期内增长最快。一般来说，中小企业缺乏适当的资本和资金。例如，根据美国贝克研究所(BAKER INSTITUTE)进行的一项研究，64%的人将储蓄作为启动资金。因此，中小企业不断寻找资金流入的机会。随着越来越多的金融科技公司、风险投资家和投资者站出来投资区块链，中小企业正在抓住机会，通过在其运营中引入区块链来获得资金流入。除了简化业务流程、提高安全性和客户满意度外，区块链预计还将为中小型零售银行提供资金流入机会，预计将推动该领域的增长。

应用程序的见解乐鱼APP二维码

2021年，汇款部分占收入的最大份额，超过44.0%。跨境汇款中几种金融科技的出现提高了价值链部分的效率。这种出现包括使用应用程序编程接口(api)无缝集成到当前的财务基础设施中，提供对外币汇率(FX)的实时可见性，并使金融组织能够有效地管理风险。除了这些先进的技术，零售银行正在采用区块链来提供实时和低成本的汇款服务，预计将推动该领域的增长。

KYC和欺诈预防部门预计在预测期内将出现显着增长。零售银行面临的关键问题之一是身份验证和欺诈。银行每年因身份欺诈损失超过150亿至200亿美元，面临着保护客户数据的巨大压力。区块链是解决这些问题的强大资源。使用区块链，开户和入职等流程可以从一开始就简化和验证。区块链允许零售银行通过自动化流程来减轻其信息验证负担，增加区块链在零售银行KYC和欺诈预防方面的采用，推动该细分市场的增长。

区域的见解乐鱼APP二维码

北美在2021年主导了市场，占收入份额超过32.0%。这种主导地位归因于摩根大通和摩根士丹利等主要金融机构积极实施和使用区块链技术。金融机构和零售银行部署的智能合约、数字身份检测解决方案、汇款服务以及支付和钱包解决方案正在为北美零售银行的区块链部署创造机会。此外，国际商业机器公司和微软公司等主要行业参与者的存在预计将推动区域市场的增长。

预计亚太地区将在预测期内实现最快的增长。银行机构正在采用区块链技术，以高效率地迎合该地区庞大的消费市场。此外，中国、印度和日本等国家的政府正在推广区块链技术的使用。此外，由于全球60%的年轻人集中在该地区，该地区对技术充满好奇的年轻人正在推动该地区市场的发展。因此，预计该市场将以最快的速度增长，通过零售银行服务迎合该地区庞大、高效的青年人口。

关键公司和市场份额洞察

零售银行业的区块链集中在少数几个突出的参与者身上。知名企业正专注于通过采用新技术和商业策略来扩大客户基础。例如，2019年，在IBM、Scentre Group和一组澳大利亚金融服务公司的帮助下，启动了一个试点项目，将零售租赁银行担保放在私人区块链上。预计这些举措将推动区块链在零售银行业务中的应用。

此外，国际银行业务创造了若干商业机会，将其服务扩大到更高的全球范围。例如，2022年，美国交易所PayBito通过向日本知名金融机构提供旗舰加密银行解决方案，将业务扩展到日本。因此，这个市场为加密风险投资机构提供了在全球范围内开发服务的机会，预计这将进一步推动该行业的增长。零售银行市场中全球区块链的一些主要参与者包括:

• Unicsoft

• 埃森哲公司

• Cognizant技术解决方案公司

• 国际商业机器公司(IBM)

• 微软公司

• 数字资产控股有限责任公司

• 塔塔咨询服务(TCS)

• Axoni (SCHVEY, INC)

• 中国平安保险(集团)股份有限公司

• 桑坦德银行，n.a.

区块链在零售银行市场报告范围

报告的属性	细节
乐鱼体育手机网站入口2022年市场规模价值	10.7亿美元
2030年收入预测	1402.6亿美元
增长速度	2022 - 2030年复合年增长率为83.9%
估计基准年	2021
历史数据	2017 - 2020
预测期	2022 - 2030
量化单位	收入(百万美元)和复合年增长率(2022 - 2030年)
报告覆盖	收入预测，公司市场份额，竞争格局，增长因素和趋势
部分覆盖	类型，组件，企业规模，应用，区域
区域范围	北美;欧洲;亚太地区;拉丁美洲;意味着
国家范围	美国;加拿大;德国;英国;意大利;法国;西班牙;中国;印度;日本; South Korea; Australia; Brazil; Mexico
主要公司简介	Unicsoft;Accenture plc;Cognizant technology solutions corp.;国际商业机器公司;微软公司;数字资产控股;有限责任公司;塔塔咨询服务(TCS);Axoni (SCHVEY;INC .); Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.; Santander Bank, N. A.
自定义范围	购买时免费定制报告(相当于最多8个分析师工作日)。国家、地区、分部范围的增加或变更
定价和购买选择	利用定制的购买选项，以满足您确切的研究需求。探索购买选择

零售银行市场细分中的全球区块链

本报告预测了全球、地区和国家层面的收入增长，并分析了2017年至2030年每个子细分市场的最新行业趋势。在这项研究中，大观研究根据类型、下载乐鱼体育平台组成、企业规模、应用和地区，对零售银行市场报告中的全球区块链进行了细分:

• 类型展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 公共

  • 私人

  • 混合动力

• 组件展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 应用及解决方案

  • 基础设施和协议

  • 中间件

• 企业规模展望(收入，百万美元，2017 - 2030年)

  • 大型企业

  • 中小企业

• 应用前景(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 汇款

  • KYC和欺诈预防

  • 风险评估

• 区域展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 北美

    • 美国

    • 加拿大

  • 欧洲

    • 德国

    • 英国

    • 意大利

    • 法国

    • 西班牙

  • 亚太地区

    • 中国

    • 印度

    • 日本

    • 韩国

    • 澳大利亚

  • 拉丁美洲

    • 巴西

    • 墨西哥

  • 中东和非洲