零售核心银行解决方案市场规模、占有率及趋势分析报告，按组件乐鱼体育手机网站入口、部署、企业规模、应用、地区及分部预测，2022 - 2030年

报告概述

2021年，全球零售核心银行解决方案市场规模为40.7亿美元，预计从2022年到乐鱼体育手机网站入口2030年将以9.8%的复合年增长率(CAGR)增长。零售核心银行解决方案帮助客户通过安全的渠道管理他们的财务，并使他们能够灵活地访问他们的银行账户，这是推动市场增长的主要因素之一。此外，零售核心银行解决方案的实施为银行提供了低成本的资金，帮助银行建立了坚实的基础，并保持了有效的经营效益客户关系管理(CRM)，预计所有这些都将在预测期内推动市场增长。此外，由于客户对移动和网上银行的需求不断增加，该行业正在扩大。

来自各种移动支付钱包和其他金融科技应用程序的竞争日益激烈，也迫使银行采取更好的策略，为客户提供简单的支付选择，预计这将推动市场的扩张。此外，行业参与者正专注于新产品的发布，以保持竞争优势。例如，Temenos AG于2020年10月推出了Temenos交易数据中心。这是一家核心银行软件即服务(SaaS)平台，实时运行。Temenos Transact Data Hub提供了许多重要的数据功能，现代银行需要使用这些功能来利用核心银行平台中存储的数据的潜力。

包括零售商、技术提供商和金融科技初创企业在内的一些非传统业务以客户为中心、敏捷和技术驱动。为了给客户提供更好的可访问性、优质的服务和可负担性，他们正在利用尖端技术，专注于价值链中最有利可图的部分，比如移动支付。此外，他们正致力于通过引入点对点(P2P)贷款来消除复杂的流程。这些公司正在将自己塑造成传统银行的强大竞争对手。

尽管目前这些非传统业务并不多，但其中一些已经在传统银行市场占据了相当大的份额，推动了市场的增长。此外，零售核心银行解决方案支持银行在运营和支持活动中削减成本，从而增加了零售核心银行解决方案的采用。它还通过全球互联的分支机构提供实时交易处理和管理银行账户。此外，越来越多地使用核心银行技术来实现银行功能的现代化，并越来越重视提供更好的客户服务，这是零售核心银行解决方案市场扩张的关键驱动因素。

然而，随着零售银行核心解决方案需求的增长，未加密数据、应用漏洞、手机病毒、信息丢失等安全风险也在不断上升。此外，并非所有核心银行软件都提供大规模的操作灵活性，这可能导致监管困难和数据泄露。对信息安全和隐私的担忧可能导致金融机构、信用合作社和企业银行的收入损失。然而，人们越来越重视建立一个强大的机制来克服数据泄露的威胁，预计这将为市场创造新的机会。

COVID-19影响分析

COVID-19大流行影响了世界各地的各个部门。然而，由于对数字银行的日益重视，尽管全球流行，BFSI行业仍在蓬勃发展。由于客户需求的变化，银行和金融机构等已大大加强了数字化业务，以应对疫情。此外，2019冠状病毒病要求一些最终用途垂直行业重新审视当前的核心银行技术架构，以在整个大流行期间保持竞争力。

组件的见解乐鱼APP二维码

2021年，解决方案部门的收入份额最大，超过66.0%。由于银行越来越重视更好的客户交互、远程数据检索、记录保存和顺畅的工作流程，这一细分市场正在扩大。通过创建新的集中服务，银行工作人员可以自动化银行流程的前端和后端。此外，零售核心银行解决方案增强了客户体验，增加了终端用户的灵活性，推动了该细分市场的增长。

预计服务部门在预测期内将出现显着增长。为了保证持续的服务交付和可用性，现代银行需要许多复杂的系统协同运行。零售核心银行服务模型确保了出色的可用性、完整的功能、bug修复、快速升级和一次性管理所有系统。这也有助于银行在竞争环境中取得领先，为同行提供优势;因此，这一细分市场正在推进。

部署的见解乐鱼APP二维码

云计算领域在2021年主导了整个行业，占全球收入的62.0%以上。通过使用基于云的服务有效地监控交易和支付，人们越来越关注提高效率，这加速了该部门的扩张。该部门增长的主要驱动因素是通过软件即服务(SaaS)增加了云计算技术的使用，以帮助银行确保存储和交易处理的安全。它还将帮助最终用户增强银行流程，如利息计算、贷款服务、取款和存款处理。

内部部署部分预计将在预测期内出现显着增长。金融机构更喜欢内部部署解决方案，因为它有几个优势。这样的优势之一是总体风险降低，因为它托管在专用服务器上，并提供对数据的控制。此外，与基于云的替代方案相比，它提供了更直接的信息访问，推动了细分市场的增长。

企业规模洞察乐鱼APP二维码

2021年，大型企业部门的收入份额最大，超过68.0%。由于银行业的激烈竞争，大型零售银行目前正专注于留住客户。零售核心银行解决方案是银行与其客户之间的通道，以确保解决客户的查询。核心银行技术使银行能够进行有效的消费者分析，同时允许常规的客户银行业务活动。基本的银行解决方案提高了客户满意度，大大减少了客户的工作量，这是该细分市场占据主导地位的原因。

中小型企业(SMEs)部分预计将在预测期内以有希望的复合年增长率增长。中小企业对其业务和信贷设施的需求不断变化，加上对灵活性的需求增加，预计将推动该细分市场的增长。此外，发展中的中小企业生态系统正在推动中小企业实施零售核心银行解决方案的需求，这可能会加剧该部门的增长。此外，大流行病使传统银行业发生了深刻变化，增加了对创新解决办法的需求，预计这将为市场创造更多机会。

应用程序的见解乐鱼APP二维码

监管合规部门在2021年主导了市场，占全球收入的35.0%以上。这种优势可以归因于这样一个事实，即客户的数据安全在银行业至关重要。任何数据泄露或网络攻击都可能给公司造成无法弥补的损失。集成额外保护级别的选项是定制解决方案的好处之一。黑客更有可能寻找通用银行软件包的弱点，因为这会增加他们的潜在收益。

预计数字银行部门将在预测期内增长最快。这一增长归因于与数字银行相关的众多优势，包括收入增加和运营成本降低。推动市场扩张的另一个因素是与数字银行相关的尖端功能的出现，例如在线门户网站和应用程序数据等。此外，推动市场扩张的另一个因素是消费者偏好从传统银行转向数字银行。

区域的见解乐鱼APP二维码

2021年，北美的收入份额最大，超过28.0%。由于核心银行解决方案的重大持续技术发展以及加拿大西部银行和汇丰控股有限公司等主要参与者的采用，预计在预测期内将继续占据主导地位。此外，外国投资者数量的增加以及该地区主要参与者(如Oracle和Fiserv, Inc.)的存在预计也将推动该地区的市场增长。此外，预计这些解决方案迅速扩大的组织规模和应用领域将推动该地区的市场扩张。

亚太地区预计将在预测期内以最高的复合年增长率增长。这种增长可以归因于韩国、中国、印度和新加坡等不断增长的市场，为解决方案提供商提供了增长和开发其产品组合的巨大潜力。此外，寻求实施零售核心银行解决方案以加快其产品开发流程的银行之间的并购(M&A)的增加预计将在预测期内为区域参与者提供有利可图的机会。此外，银行部门对基于网络的解决方案和移动应用程序的日益接受，预计将推动该地区的发展。

关键公司和市场份额洞察乐鱼APP二维码

许多零售银行正在与核心银行解决方案的供应商结成联盟。例如，零售核心银行系统提供商Temenos Headquarters SA和个人贷款提供商bluesshore于2020年9月延长了协议。根据扩大后的协议，bluesshore将为Temenos总部SA Transact提供新功能，并将其推广到其中小企业、非营利组织和零售业务线。为了快速推出新的服务和功能，Temenos总部SA的敏捷和完全集成的架构是bluesshore渴望利用的。

市场参与者正在积极投资，以扩大其全球足迹。例如，作为下一个增长阶段的一部分，2022年8月，为全球银行、非银行金融和金融科技贷款机构提供基于saas的贷款收集和债务解决方案的顶级提供商Credgenics宣布在印度尼西亚首次亮相。为了增加客户，他们与印度尼西亚的系统集成商和核心银行解决方案(CBS)提供商合作。这一扩展旨在改进平台，以满足银行和其他非银行贷款机构对端到端零售收款的需求。全球零售核心银行解决方案市场的主要参与者包括:

• 甲骨文

• Temenos总部SA

• Fiserv公司。

• 塔塔咨询服务有限公司

• SAP SE

• 印孚瑟斯

• 金融中间人

• InfrasoftTech

• 北极星的软件

• 银湖Axis有限公司

零售核心银行解决方案市场报告范围

报告的属性	细节
乐鱼体育手机网站入口2022年市场规模价值	43.7亿美元
2030年收入预测	92.1亿美元
增长速度	2022 - 2030年复合年增长率为9.8%
估计基准年	2021
历史数据	2017 - 2020
预测期	2022 - 2030
量化单位	收入(百万美元)和复合年增长率(2022 - 2030年)
报告覆盖	收入预测，公司市场份额，竞争格局，增长因素和趋势
部分覆盖	组件、部署、企业规模、应用程序、区域
区域范围	北美;欧洲;亚太地区;拉丁美洲;意味着
国家范围	美国;加拿大;德国;英国;中国;印度;日本;巴西
主要公司简介	甲骨文;Temenos总部SA, Fiserv, Inc;塔塔咨询服务有限公司;SAP SE;印孚瑟斯;金融中间人;北极星软件公司InfrasoftTech;银湖Axis有限公司
自定义范围	购买时免费定制报告(相当于最多8个分析师工作日)。国家、地区、分部范围的增加或变更
定价和购买选择	利用定制的购买选项，以满足您确切的研究需求。探索购买选择

全球零售核心银行解决方案市场细分

该报告预测了全球、地区和国家层面的收入增长，并分析了2017年至2030年每个细分市场的最新行业趋势。在这项研究中，Grand Vie下载乐鱼体育平台w Research根据组件、部署、企业规模、应用和地区对全球零售核心银行解决方案市场报告进行了细分:

• 组件展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 解决方案

  • 服务

• 部署展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 云

  • 内部

• 企业规模展望(收入，百万美元，2017 - 2030年)

  • 中小企业

  • 大型企业

• 应用前景(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 法规遵从性

  • 风险管理

  • 电子银行

  • 其他人

• 区域展望(收入，百万美元，2017 - 2030)

  • 北美

    • 美国

    • 加拿大

  • 欧洲

    • 德国

    • 英国

  • 亚太地区

    • 中国

    • 印度

    • 日本

  • 拉丁美洲

    • 巴西

  • 中东和非洲